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Règlement AMLR · 10 juillet 2027

Revue périodique KYC AMLR : prêts en deux semaines.

Nestor lance votre campagne de revue KYC, relance vos clients à votre place et garde la trace de chaque étape.

Réserver un diagnostic AMLRVoir les formules
  • Sans projet informatique
  • Sans compte à créer pour vos clients
  • Hébergement européen totalement souverain
Une revue KYC en cours, dans Nestor

01Ce qui change

Le 10 juillet 2027, la revue KYC change de règles.

Le règlement européen anti-blanchiment (AMLR, règlement (UE) 2024/1624) s'applique directement dans tous les États membres, sans transposition. Pour la première fois, il fixe des délais maximaux de mise à jour des dossiers clients.

Risque élevéAu moins une fois par an

Risque standard ou faibleAu plus tard tous les cinq ans

Revue événementielleÀ chaque changement

Le rythme des revues sur cinq ans : un client à risque élevé est revu au moins une fois par an, un client à risque standard ou faible au plus tard tous les cinq ans, et tout client à chaque changement de sa situation, par exemple un nouveau dirigeant ou un nouveau bénéficiaire effectif.

À ces revues périodiques s'ajoute la revue événementielle : changement de dirigeant, d'actionnaire ou de bénéficiaire effectif, transfert vers un pays à haut risque, incohérence détectée.

Et si le client ne répond pas ?

L'AMLR vous demande d'en tirer les conséquences, jusqu'à restreindre les opérations ou mettre fin à la relation. Encore faut-il pouvoir montrer que vous l'avez sollicité, puis relancé.

Le respect de ces échéances sera contrôlé par les autorités nationales (ACPR, AMF, DGCCRF, ordres professionnels) et, pour certains établissements financiers, directement par la nouvelle Autorité européenne de lutte contre le blanchiment (AMLA).

02Le vrai défi

Le vrai défi : faire répondre vos clients.

Les outils de vérification sont nombreux. Mais ils ne servent à rien tant que le client n'a pas renvoyé sa pièce d'identité, son extrait Kbis ou sa déclaration d'origine des fonds.

Sans outil dédié, une revue KYC, c'est :

  • des centaines d'emails envoyés un par un, et autant de relances ;
  • des pièces éparpillées entre boîtes mail, liens de partage et dossiers réseau ;
  • des clients qui ne savent pas quoi envoyer, ni comment le faire en sécurité ;
  • aucune trace exploitable des demandes et des relances le jour d'un contrôle.

Le goulot d'étranglement de 2027 ne sera pas la vérification. Ce sera la collecte.

03Êtes-vous concerné ?

Toutes les entités assujetties à la LCB-FT.

Le règlement vise l'ensemble des entités soumises à la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, notamment :

  • les banques et établissements de paiement
  • les entreprises d'assurance et les courtiers
  • les sociétés de gestion de portefeuille
  • les conseillers en investissements financiers et conseillers en gestion de patrimoine
  • les experts-comptables et commissaires aux comptes
  • les notaires et les avocats, pour les opérations concernées
  • les professionnels de la transaction immobilière
  • Les obligations LCB-FT, profession par profession

04Nestor Revue KYC

Une campagne de revue clé en main, opérationnelle en deux semaines.

Une semaine pour préparer la campagne avec vous, une semaine pour la lancer. Ensuite, Nestor relance et vous suivez les retours.

  1. PréparerSemaine 1

    Vos clients, vos pièces, vos messages

    Vous nous transmettez la liste de vos clients. Nous paramétrons avec vous les listes de pièces par profil (personne physique, personne morale, risque élevé), le questionnaire de vigilance (objet de la relation, origine des fonds, statut de personne politiquement exposée) et des messages à vos couleurs.

  2. LancerSemaine 2

    Une demande, un espace par client

    Une seule demande part à tous vos clients : chacun reçoit un lien vers son propre espace sécurisé, sans compte à créer ni application à installer. Il y voit ce qu'il lui reste à fournir et la date limite.

  3. Suivre et relancer

    Des relances qui partent seules

    Les relances partent automatiquement et s'arrêtent pour ceux qui ont répondu. Le tableau de bord donne les taux d'ouverture, de réponse et de validation ; une vue par client montre ceux qui n'ont pas encore répondu.

  4. Démontrer

    Un historique daté, client par client

    Pour chaque client, l'espace réunit les pièces reçues, les pièces validées ou renvoyées avec leur motif et les déclarations signées électroniquement. Le journal d'activité date chaque dépôt, consultation, validation et relance automatique, et s'exporte en CSV.

  5. Maintenir

    La revue suivante, sans repartir de zéro

    Après la campagne, un portail reste ouvert : vos clients y signalent un changement, ce qui couvre la revue événementielle. L'année suivante, ou cinq ans plus tard, vous dupliquez la campagne : destinataires, demandes, formulaires et relances sont repris, vous ajustez les dates, puis vous l'envoyez.

05Ce que vous y gagnez

Des réponses, des délais tenus, un historique à montrer.

  • Vos clients répondent

    Un lien simple et sécurisé, sans compte à créer, plutôt qu'un énième email.

  • Vous êtes prêts vite

    Deux semaines pour lancer, sans projet informatique.

  • Vous pouvez le démontrer

    Pièces, réponses, validations et relances automatiques sont journalisées et exportables le jour d'un contrôle.

  • Vos données restent protégées

    Hébergement européen totalement souverain, un espace privé par client, des droits réglés espace par espace, des durées de conservation paramétrables.

06Les formules

Un prix selon le nombre de dossiers à revoir.

Le prix dépend du nombre de dossiers clients de la campagne. Au-delà de 5 000 dossiers, ou pour relier Nestor à vos outils, nous établissons un devis.

  • Essentiel

    4 900 €HT

    Jusqu'à 250 dossiers

    Mise en place et un an d'abonnement inclus

  • Pro

    9 900 €HT

    Jusqu'à 1 000 dossiers

    Mise en place et un an d'abonnement inclus

  • Volume

    19 900 €HT

    Jusqu'à 5 000 dossiers

    Mise en place et un an d'abonnement inclus

  • Grands comptes

    Sur devis

    Au-delà, intégration à vos outils

    Mise en place et un an d'abonnement inclus

En option

  • Campagne accompagnée

    Nous rédigeons les messages, gérons l'assistance à vos clients et vous remettons un rapport de campagne. Nombre de places limité chaque mois.

    Les campagnes managées

Prix hors taxes. Nos conditions générales de vente s'appliquent.

Trouver ma formule en 20 minutes

07Notre périmètre

Ce que Nestor fait, et ce qu'il ne fait pas.

Nestor fait

  • Collecter les pièces et les informations auprès de vos clients
  • Relancer automatiquement et suivre les retours
  • Suivre la complétude de chaque dossier : pièces reçues, validées ou à corriger
  • Garder la trace de chaque dépôt, validation et relance automatique

Nestor ne fait pas

  • Décider du niveau de risque de vos clients
  • Remplacer votre responsable LCB-FT
  • Effectuer une déclaration de soupçon
  • Vérifier l'authenticité des pièces ou l'identité de vos clients

Dans la conformité, la confiance commence par la clarté.

08Ils échangent déjà avec Nestor

Quand l'espace est simple, les clients déposent leurs documents.

Banques, sociétés de gestion, cabinets d'expertise comptable, cabinets d'avocats et administrateurs de biens utilisent déjà Nestor pour leurs collectes sensibles.

« C'est simple, c'est moi le tiers de confiance. Il n'y aura qu'une conversation où je vais décider de mettre vous, moi et vos conseils si vous le voulez. »
Laurent GilletConseiller en gestion de patrimoine, fondateur, LG PatrimoineVoir le témoignage de Laurent (5 min, YouTube)

09Questions fréquentes

Questions fréquentes

Combien de temps faut-il pour lancer une campagne ?

Deux semaines : une semaine de paramétrage avec vous, puis le lancement.

Sous quel format transmettre la liste de mes clients ?

Un simple fichier Excel ou CSV : nom, adresse email, type de client et, si vous le souhaitez, niveau de risque.

Que voient mes clients ?

Un email à vos couleurs, puis un espace sécurisé qui leur indique précisément les pièces et informations à fournir. Ils s'y connectent avec un lien ou un code reçu par email : aucun compte à créer.

Où sont hébergées les données ?

En France, sur une infrastructure européenne totalement souveraine. Chaque client a son propre espace, et vous réglez les droits espace par espace. Les durées de conservation sont paramétrées selon vos règles.

Que se passe-t-il après la campagne ?

Le portail reste ouvert pour la revue événementielle. Pour la revue suivante, vous dupliquez la campagne : destinataires, demandes, formulaires et relances sont repris, et vous ajustez les dates.

Comment se passe un contrôle ?

Pour chaque client, vous téléchargez les pièces de son espace et vous exportez le journal d'activité : dépôts, consultations, validations et relances automatiques, chacun avec sa date.

Nestor vérifie-t-il les pièces de mes clients ?

Non. Nestor collecte, range et suit les pièces. Leur vérification, comme celle de l'identité de vos clients, reste faite par vos équipes ou votre prestataire.

Nestor s'intègre-t-il à mes outils ?

Les pièces et le journal s'exportent, et une API documentée est incluse pour relier Nestor à vos outils.

Une autre question ?Choisissez le sujet de votre demande : notre équipe vous répond par email.

10Diagnostic AMLR

Réservez votre diagnostic AMLR.

En 20 minutes, nous regardons avec vous le volume de dossiers à revoir, vos échéances et la formule adaptée. Sans engagement.

  1. 01Vous laissez vos coordonnées, votre secteur et le nombre de dossiers à revoir.
  2. 02Notre équipe vous contacte pour convenir d'un créneau.
  3. 03Nous faisons le point ensemble, en 20 minutes.

Votre secteur (banque, assurance, gestion, conseil en patrimoine, expertise comptable, notariat, avocat, immobilier), le nombre approximatif de dossiers clients à revoir et vos échéances.

Nous utilisons ces informations pour répondre à votre demande, selon notre politique de protection des données.

11Pas encore prêt à en parler ?

Préparez votre revue avec nos ressources.

Les listes de pièces à demander, les obligations de chaque profession et un diagnostic de vos échanges actuels, en accès libre.

Source réglementaire : règlement (UE) 2024/1624 du Parlement européen et du Conseil du 31 mai 2024 relatif à la prévention de l'utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux ou du financement du terrorisme, applicable à compter du 10 juillet 2027. Cette page présente l'offre de Nestor et ne constitue pas un conseil juridique. Le règlement sur EUR-Lex