Dossier de financement : les pièces de l'entreprise au même endroit.
Un espace par dossier, partagé avec le dirigeant, le directeur financier ou l'expert-comptable : la liste des pièces, les dates limites et les relances au même endroit.
01Aujourd'hui
Un dossier incomplet, et le comité de crédit qui attend.
Pour monter un financement, il faut le Kbis, les dernières liasses fiscales, un prévisionnel, l'endettement en cours, parfois des garanties. Les pièces arrivent par email, de plusieurs interlocuteurs, et il manque presque toujours quelque chose.
- Des pièces envoyées par le dirigeant, d'autres par l'expert-comptable, sans vue d'ensemble.
- Des versions successives du prévisionnel dans plusieurs fils d'email.
- Des relances au téléphone pour obtenir la dernière liasse fiscale.
- Chaque année, les mêmes comptes à redemander à tout le portefeuille.
02Ce que vous demandez
La liste des pièces, précise et datée.
Des exemples à adapter à votre politique de crédit et au type de financement. Chaque demande précise le format, le nombre de fichiers et la date limite.
- DocumentL'extrait KbisAvec une consigne sur son ancienneté. S'il est trop ancien, vous le renvoyez avec un motif.
- DocumentLes dernières liasses fiscalesOu les comptes annuels, selon la taille de l'entreprise, avec le nombre de fichiers attendu.
- DocumentLe prévisionnel et le plan de financementLes versions successives restent retrouvables si l'entreprise les met à jour.
- FormulaireL'endettement en coursLes emprunts existants, saisis dans un formulaire plutôt que dans un tableau envoyé à part.
- QuestionL'objet du financementUne réponse courte, pour cadrer l'analyse dès le départ.
03Le déroulé dans Nestor
De la première demande au dossier transmis à l'analyse.
- 01
Ouvrez l'espace du dossier
Invitez le dirigeant et, s'il le souhaite, son directeur financier ou son expert-comptable. Chacun accède avec un lien ou un code reçu par email.
Espaces d'échanges - 02
Envoyez la liste des pièces
Pour chaque pièce, vous précisez le format, la date limite et si elle est obligatoire ; votre interlocuteur les voit dans sa progression. Pour les dossiers suivants, réutilisez vos modèles de messages et de formulaires.
Demandes et formulaires - 03
Validez au fil de l'eau
Une liasse incomplète ? Renvoyez-la avec le motif. L'entreprise voit « Correction demandée » et sait quoi fournir.
Demandes et formulaires - 04
Laissez relancer
Les relances partent à votre rythme et s'arrêtent dès que la pièce est déposée. Un rappel peut précéder l'échéance.
Relances et suivi - 05
Transmettez à l'analyse
Les pièces se téléchargent en archive ou s'exportent vers SharePoint, OneDrive, Google Drive, S3 ou SFTP, et vos outils peuvent les récupérer par l'API.
Intégrations et API - 06
Redemandez les comptes chaque année
Une campagne envoie la même demande à toutes les entreprises du portefeuille, chacune dans son espace, avec un tableau de bord des dossiers incomplets.
Campagnes
04Cadre et limites
Votre politique de crédit fixe les pièces. Nestor les réunit et montre ce qui manque.
La liste des pièces, l'analyse des comptes et la décision de crédit restent celles de votre établissement. Nestor organise la collecte, les échanges et le suivi.
Nestor vous aide à répondre à certaines exigences : traçabilité, contrôle des accès, hébergement en France. La conformité reste celle de votre organisation.
- Analyse
- Nestor ne lit pas les liasses et n'en extrait aucune donnée : l'analyse reste faite par vos équipes.
- Accès
- Vous décidez qui, dans votre équipe et chez le client, est invité dans l'espace et ce qu'il peut y faire.
- Connexion
- SSO SAML 2.0 ou OpenID Connect, double authentification par clé d'accès.
- Hébergement
- Hébergement européen totalement souverain, en France. Fichiers chiffrés au repos par l'hébergeur.
05Questions fréquentes
Questions fréquentes
L'expert-comptable peut-il déposer les pièces à la place du dirigeant ?
Oui. Un espace peut réunir plusieurs interlocuteurs de l'entreprise : chacun dépose ce qui le concerne.
Peut-on redemander les comptes à tout le portefeuille ?
Oui. Une campagne envoie la même demande à des centaines ou des milliers d'entreprises, chacune dans son espace privé. Le nombre d'espaces actifs dépend de votre formule.
Nestor extrait-il les données des liasses fiscales ?
Non. Nestor collecte et range les documents ; leur lecture et leur saisie dans vos outils d'analyse restent faites par vos équipes.
Les pièces peuvent-elles rejoindre notre outil d'instruction ?
Elles s'exportent vers SharePoint, OneDrive, Google Drive, S3 ou SFTP, ou se récupèrent par l'API et les webhooks de Nestor. Il n'existe pas de connecteur prêt à l'emploi pour les logiciels bancaires.
Nos équipes peuvent-elles se connecter avec leur compte d'entreprise ?
Oui. Nestor prend en charge le SSO en SAML 2.0 ou OpenID Connect, configuré par votre administrateur.
Les fonctionnalités utilisées
Un dossier de financement à instruire ?
Nous vous montrons comment demander les pièces de l'entreprise et les suivre au même endroit.
- Hébergement européen totalement souverain
- Aucun compte à créer pour vos interlocuteurs